遭人民网质疑信息安全危险 富途控股、山君证券盘前跌超10%

　　凤凰网财经讯 10月14日，中概券商股盘前跌幅扩展，富途控股跌超10％，山君证券跌超10％。人民网发文称富途、山君等跨境互联网券商在用户信息安全以及合法化、合规化方面存在危险。

　　8月20日，十三届全国人大常委会第三十次会议表决经过了《中华人民共和国个人信息维护法》(以下简称《个人信息维护法》)，并将于2021年11月1日起实施。

　　《个人信息维护法》实施在即，立足于美港股商场的跨境互联网券商再度走上风口浪尖。早在2019年7月，受中心网信办、工信部、公安部、商场监管总局四部分托付，由全国信息安全规范化技能委员会、我国消费者协会、我国互联网协会、我国网络空间安全协会建立的APP违法违规搜集运用个人信息专项办理工作组就发布告诉，评价发现包含山君证券、富途牛牛等APP在个人信息搜集运用方面存在问题且未揭露有用联络方法，并被要求整改。

　　现在，富途控股及山君证券均现已完结赴美上市，在《个人信息维护法》清晰了个人信息跨境供给规矩的布景下，内地公民的个人信息出境问题或将成为供给美股、港股等全球首要商场股票生意服务的互联网券商即将面对的新检测。

　　近年来，伴随着不少国内企业赴美股、港股上市，国内出资者目光也开端重视美股、港股商场，期望能够共享企业展开带来的盈利。一起，我国居民个人持有的可出资财物规划持续增加，也带来了境外出资规划的快速增加。

　　依据招商银行《2021我国私家财富陈述》，我国居民境外出资规划增加敏捷，2008到2020年年均复合增速达32%，在所有可出资品类中增速处于前列。

　　在此局势下，供给美股、港股等全球首要商场股票生意服务的跨境互联网券商，也迎来展开盈利期。以富途为例，其最新发布的财报显现，富途的注册用户数超越1550万,有财物客户数超越100万。

　　近来，人民网记者经过富途牛牛APP实测注册生意账户流程。开户过程中，依照过程指引，需求供给我国内地身份证及我国内地银行卡，在赞同签署开户文件之后，要求进行材料填写，内容触及邮箱、最高学历、工作状况、公司名称、工作职位、事务性质、全年收入、总财物净值、资金来历、出资常识、出资方针、每月生意频率、危险承受才能、出资经历及税务信息等相关信息。

　　在危险发表完结后，则要求进行人脸辨认，签字完结后提交开户请求，大约15分钟后，富途牛牛APP上显现账户已注册。

　　而账户注册之后，能够挑选存入资金，存入的币种包含港元、美元和离岸人民币，存入资金后可经过钱银兑换其他币种资金，或经过一致购买力直接出资港股美股及A股商场股票及基金，付出的银行账户区域可挑选“香港银行账户”“我国澳门、台湾银行账户”及“其他区域银行账户”。但上述其他区域账户中并不包含我国大陆。

　　人民网记者完结开户的第二天，富途证券的客户经理与记者获得联络，在承认了记者的富途牛牛账号之后，该客户经理表明，如有境外银行卡可直接转账到富途。在记者表明没有境外银行卡之后，该客户经理询问了记者的内地银行卡所在城市和银行，并表明在北京区域，我国银行比较便利，有最新的汇入方法，承认上述银行卡能够正常运用、购汇和跨境转账之后，能够联络该客户经理帮忙操作，并给出了指引换汇的攻略。

　　近年来，从事跨境事务的互联网券商在展业问题上一向备受质疑。2016年7月，我国证监会就曾发布境外出资危险提示，点名“山君证券”、“积木股票”等境内网站和移动客户端供给美股、港股等境外证券生意服务。证监会表明，现在除合格境内安排出资者(QDII)、“沪港通”机制外，未批准任何境内外安排展开为境内出资者参与境外证券生意供给服务的事务。

　　以雪球旗下的新西兰金融注册服务商雪盈证券为例，揭露信息显现，雪盈证券经过美国最大的网络生意商盈透证券进行订单履行、风控办理、财物清算。

　　职业知情人士对人民网记者表明，在用户完结开户之后，雪盈证券这样的服务商会将用户信息同步至盈透证券，但二者不运用同一账户系统，在雪盈证券开户后，将收到雪盈证券和盈透证券两个不同的账号，但操作的是同一个账户。近来，雪盈证券宣告获得由FINRA颁布的美国证券生意商车牌，获得该车牌意味着雪盈证券能够在美供给股票和一起基金的生意事务。

　　因为港美股车牌请求耗时长、请求门槛较高，部分跨境互联网券商在开辟内地商场之初，往往采纳借用通道的形式，托付其他券商署理生意以便更快获取商场份额。

　　据了解，山君证券于2017年获得了盈透证券的战略出资，在山君证券创建初期，便运用了盈透证券的全发表账户，在香港和美国商场经过与美国盈透证券协作，作为盈透证券的通道商为出资者供给生意生意服务，而生意清算、资金和财物保管、收支金等底层服务是由盈透供给。

　　现在，山君证券官网显现，其持牌主体US TIGER SECURITIES, INC.为美国证监会(SEC)注册的持牌主体(SEC编号：8-65324)；美国金融业监管局(FINRA)的认证会员(中心注册挂号编号CRD：120583)；美国证券出资者维护公司(SIPC)认证会员；全美期货协会(NFA)会员(编号：0328552)，受美国金融业监管局(FINRA)，美国证监会(SEC)，美国产品期货生意委员会(CFTC)和全美期货协会(NFA)监管。2019年3月，山君证券在纳斯达克挂牌上市。

　　相同完结了赴美上市的还有富途控股，2021年8月，富途证券的母公司富途控股在纳斯达克上市。依据富途控股的年报显现，其旗下的全资子公司Futu INC.已在美国证券生意委员会（SEC）挂号注册为证券生意商，并且是美国金融业监管局 (FINRA)成员，有权依据 SEC 和 FINRA 规矩作为介绍生意人展开事务。另一家全资子公司Futu Clearing Inc. 也是美国证券生意委员会（SEC）挂号注册证券生意商，美国金融业监管局 （FINRA ）成员，一起也是美国存托信任和清算公司 (DTCC) 的成员，有才能在美国供给清算服务。

　　人民网记者查询FINRA关于客户账户信息的规矩发现，在账户监管方面，FINRA要求，关于会员监督账户的职责，会员有职责规划恰当的机制来确认账户的相关职责人，保证这些人具有恰当的资历和注册资历，并有才能应要求将此类信息供给给FINRA 或 SEC 工作人员，关于该要求富途控股在其发布的年报中也作出了危险提示和阐明。

　　一起，在FINRA的客户账户信息保存期规矩中提出，会员应保存任何随后更新的客户账户信息的记载，自此类信息更新之日起至少六年。会员应保存任何客户账户信息的最终更新记载，假如账户信息没有更新，则保存原始账户信息，自账户封闭之日起至少六年。

　　《个人信息维护法》中提出，个人信息处理者因事务等需求，确需向中华人民共和国境外供给个人信息的，应当具有下列条件之一：依照本法第四十条的规矩经过国家网信部分安排的安全评价；依照国家网信部分的规矩经专业安排进行个人信息维护认证；依照国家网信部分拟定的规范合同与境外接收方订立合同，约好两边的权力和职责；法令、行政法规或许国家网信部分规矩的其他条件。

　　在个人信息跨境供给逐渐清晰的规矩布景下，跨境互联网券商是否会遭到相应影响？

　　对此，北京德恒律师事务所律师刘安邦对人民网记者表明，个人信息维护法的出台，对境内出资者数据跨境传输及运用提出了更高的合规性要求。首先是清晰了个人信息可跨境供给的法定要求，包含经过国家网信部分安排的安全评价、经专业安排认证、订立规范合同、依照我国订立或参与的世界公约和协议等条件满意其一；其次是清晰了向出资者自己奉告及获得其赞同的规矩；最终在监管层面，新法清晰了监管部分关于境外的安排、个人存在个人信息处理的违法行为的，能够采纳将其列入负面名单，约束或许制止向其供给个人信息的监管方法。因而，富途、山君等跨境互联网券商在用户信息安全以及合法化、合规化方面存在危险。

　　本年7月10日，国家互联网信息办公室发布关于《网络安全检查方法(修订草案征求意见稿)》揭露征求意见的告诉。征求意见稿包含了“把握超越100万用户个人信息的运营者赴国外上市，必须向网络安全检查办公室申报网络安全检查”等内容。告诉的出台，对赴国外上市的跨境互联网券商也将是新的检测。（来历：人民网）

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